고객 확인 절차(KYC)

고객의 신원을 식별하고 확인하는 업무 절차를 의미합니다. 모든 회사는 대리인, 컨설턴트 등과 업무를 시작할 때도 이 절차를 거쳐야 합니다. 이는 특히 은행, 보험, 수출금융 등 금융업무절차나 자금세탁 방지 규제에서 자주 거론됩니다.

목적은 주로 은행이 자금세탁 행위 등의 범죄 요소로 악용되는 것을 예방하는 것입니다. 은행은 고객과의 금융 거래를 더 잘 이해함으로써 고객의 리스크를 더 건전하게 관리할 수 있습니다.